Banca Widiba, un modello innovativo per la consulenza di oggi e domani

La consulenza finanziaria, chiamata a soddisfare le richieste sempre più complesse e diversificate di una clientela che pone grande attenzione alla trasparenza e all’efficacia del servizio, è una professione che deve tenersi continuamente al passo ed evolversi in maniera costante. Ecco perché le reti di consulenti non possono rimanere ferme, ma anzi pensare e adottare modelli innovativi che permettano di offrire un servizio personalizzato e una consulenza a 360° con il cliente sempre al centro. E la strada intrapresa da Banca Widiba va proprio in questa direzione.

L’importanza di approccio olistico

Come? Innanzitutto, abbracciando un approccio olistico, capace di agire di concerto rispetto alle diverse tematiche che interessano il patrimonio del cliente. In altre parole, il lavoro del consulente non può più esaurirsi nella sola advisory di tipo finanziaria ma anche offrire gli strumenti per valorizzare, proteggere e trasferire la ricchezza alle generazioni future, includendo anche strategie di ottimizzazione fiscale e pianificazione successoria. Questo supporto globale comprende anche l’analisi del patrimonio immobiliare e mobiliare non finanziario, considerando che oggigiorno le dinamiche patrimoniali e professionali sono sempre più intrecciate.

Le competenze relazionali: un valore aggiunto

Tuttavia, la capacità di rispondere ai diversi bisogni patrimoniali con la diversificazione dei prodotti e delle soluzioni, seppur molto apprezzata dai clienti, non basta. È necessario sviluppare anche tutta una serie di soft skills e competenze relazionali. I clienti attribuiscono infatti grande valore alla disponibilità e all’ascolto attivo, considerando che i loro bisogni patrimoniali non sono fini a sé stessi, ma strumentali al raggiungimento di obiettivi di vita più ampi. Ecco dunque che anche queste competenze sono cruciali per costruire una relazione di fiducia dove il consulente diventa anche confidente.

Trasparenza sui costi

Un altro aspetto che caratterizza Banca Widiba è la consulenza a parcella, che garantisce una trasparenza sul fronte dei costi. Questo modello infatti permette al cliente di conoscere in anticipo e in dettaglio i costi che andrà a sostenere. Il focus è completamente sul cliente: il consulente è incentivato a fornire il miglior servizio possibile poiché il suo compenso dipende dalla soddisfazione del cliente stesso.

La tecnologia al servizio della professione

Fondamentale per un servizio che guarda al futuro è anche l’uso della tecnologia, altro elemento chiave del successo di Banca Widiba. La digitalizzazione dei processi, parte integrante del DNA della banca, permette di rendere più efficienti le operazioni amministrative, consentendo ai consulenti finanziari di concentrarsi maggiormente sulle esigenze dei clienti. Un esempio? La piattaforma WISE, costantemente aggiornata con nuovi strumenti e servizi tecnologici, supporta i professionisti nella fornitura di una consulenza completa, inclusa l'assistenza in materia di analisi immobiliare, aziendale e successoria.

Collaborazione e specializzazione: il programma Team CF

Innovativo è anche il programma Team CF che favorisce la collaborazione tra consulenti nella gestione dei clienti. Questo approccio di squadra permette di sfruttare le competenze specialistiche dei colleghi, migliorando la qualità delle soluzioni offerte e facilitando il passaggio generazionale tra i professionisti.

Liberi di scegliere

In conclusione, l'adozione di un modello di consulenza a parcella e di un approccio olistico non solo migliorano la qualità dei servizi di Banca Widiba, ma rendono la professione più trasparente e libera. Questo garantisce una migliore tutela degli interessi dei clienti e promuove una consulenza finanziaria in grado di evolversi in un contesto in continuo cambiamento.